Der folgende Artikel wurde von unserem Netzwerk-Experten aus England am 01.November 2023 auf seiner Webseite https://alteredstatesof.money veröffentlicht. Die 10 Punkte auf Deutsch lauten, frei übersetzt:

  1. Die unnötige Reduktion unserer Wahlmöglichkeiten

  2. Die Überwachung und Ausnutzung unserer Nutzerdaten

  3. Die Gefahr der Ausgrenzung

  4. Die Gefahr wirtschaftlicher Zensur

  5. Der Verlust von Resilienz

  6. Beschleunigung von Konsum und Verschuldung

  7. Die Förderung wirtschaftlicher Oligopole

  8. Der Verlust von Diversität

  9. Privatwirtschaftliche Übernahme des Politischen
  10. Die Stabilität des Finanzsystems

 


„10 reasons to fight cashless contagion“

Total payments uberfication is a virus, and we need to build resistance to it

 

(This article was published on the 1st of November 2023 on the author’s website https://alteredstatesof.money)

 

Imagine referring to whisky as ‘beerless alcohol’, or to Metallica as a ‘folk music-less band’. Those descriptions are deeply uniformative because they draw attention to what’s absent rather than what’s present. The same can be said about the phrase ‘cashless society’. It’s an evasive euphemism that refers to the situation in which every transaction in our economy has to be routed via the banking sector using big tech devices. If this Big Finance-Tech Society is going to be called ‘cashless’, we better call cash payments ‘bankless’.

Cash can co-exist with cards and apps, and when kept in balance, the different forms of payment can complement each other. It’s only when that balance is removed that the dark side of digital payments gets to flourish. Unfortunately, across the world we’re seeing the spread of so-called ‘cashlessness’, a type of contagion in which the option to pay with non-corporate and non-automated money is incrementally taken away from you.

The fight against cashless society, then, is a fight against a state of unbalance. I’ve campaigned on this for eight years now, and in this piece I’ll lay out 10 talking points that you can use to make even the most ardent card-tapper have second thoughts about a totally bank-dominated society.

 

1) Cashless is like bicycle-less

Fintech firms have tried for decades to make you think that cash is like an outdated, inefficient and dangerous ‘horse cart of payments’. People who buy into this belief imagine that the digital payment takeover is just a natural upgrade, like getting horse-carts to make way for sports cars on roads that don’t have space to host both. In reality it’s like removing bicycle lanes in a world dominated by Uber. It’s an enclosure that narrows our choices. The core way to defend cash is to show that it maintains a balance of power in the monetary system, much like bicycles maintain a balance of power in the transport system. If you’d like a deeper understanding of this, check out my Luddite’s Guide to Defending Cash.

 

2) Data surveillance and manipulation

Some commentators have recently been characterizing the move towards cashless society as a kind of digital nationalization of money by big government, but in reality it’s a privatization by big finance-tech. The vast majority of our digital payments rely on a collaborating oligopoly of banks, card companies (e.g. Visa and Mastercard), fintech platforms, tech companies (e.g. Apple and Google), and global financial alliances like SWIFT. When you interact with this complex, you leave detailed data trails about when, where, with who and on what you spend.

It’s true that governments can do surveillance of that data, but corporates can too. If governments are Big Brother, many firms position themselves as ‚Big Bouncer‘ – spying on your payments data to decide if you get access to things or not – and ‚Big Butler‘, using your data to creepily manipulate you but disguising that manipulation in the form of helpful suggestions.

 

3) Exclusion

To survive in a market economy your have to buy stuff, which means if you cannot access the payments infrastructure you’ll be severely at risk. While many of the world’s poorest people have historically struggled to earn high incomes, they do not struggle to spend their small incomes in the form of cash. As the cash system gets shut down though, they are forced towards digital systems run by private sector banks that often don’t want them as customers (and who often exploit them). There are also many people who struggle to access (reliable) digital infrastructures, and when the option to use cash is removed, they essentially start getting firewalled out of the economy.

This issue doesn’t just affect people who can’t use these systems. It affects everyone who doesn’t want to use them. This could include people – like me – who are politically opposed to being totally dependent on the platforms, as well as free spirits who don’t want to be constantly tethered to a phone, and people with disabilities who find the tactile nature of cash easier to work with. In places like London, where policy-makers are allowing the cash infrastructure to implode, half the city is now essentially inaccessible to those people unless they are willing and able to turn their lives over to Visa and Mastercard.

 

4) Economic censorship

Anyone who has ever been financially precarious will know that having no income in a market economy feels like being a fish slowly suffocating on dry land. Having money is what enables you to ‘breathe’ in our system, but in a cashless economy those institutions that control the payments infrastructure have the power to strangle people by blocking their payments. Once you’re dependent on the digital payments infrastructure, the oligopoly of big finance-tech firms (and governments) that control it can choose to exclude you, freeze your account and prevent you paying for certain things.

Libertarians recently rallied around the case of the anti-vax Canadian truckers who had their bank accounts frozen by government order, but partial payments censorship has long been tested on marginalized welfare recipients, such as indigenous people in Australia who have had their spending controlled via systems like the ‘Cashless Welfare Card’. The possibilities here are dark: in Margaret Atwood’s 1985 classic, The Handmaid’s Tale, a patriarchal theocracy uses the abolition of cash as a means to force women onto a digital payments platform to remove their freedom, but we don’t need sci-fi novels to realise that cash creates a buffer against all sorts of economic censorship. It gives breathing room.

 

5) Resilience

Being totally dependent on large-scale digital systems is a stupid strategy in a world beset by natural disasters, power outages, cyberattacks, systems failures, bugs and hacks. Those things can bring entire economies to a standstill when there’s no cash backup. As the saying goes, ‚cash doesn’t crash‚.

I constantly have to face short-sighted economists who moan about the ‘cost of cash’ – the fact that there’s a cost to running the public cash infrastructure – but that’s like a property developer moaning about the cost of providing stairs in a skyscraper. Picture them saying “Why not leave the stairs out, and only have elevators. Much more efficient! Nobody uses stairs anymore! They’re so expensive to build and maintain, and the youth don’t like them!” We all know how that ends.

If there’s an emergency in a skyscraper without emergency stairs, it’s only the people in the building who are affected, but in the case of the monetary system it’s our entire society that goes down if we have no payments backup. Money is part of the deep operating system of capitalism, a foundation upon which all other industries are built. Any breakdown in the monetary system causes everything else to break, so it’s the one system you have to promote resilience in above all else. Optimising for short-term efficiency rather than long-term resilience is downright dangerous in this space.

Even from a narrow business perspective the cashless equation doesn’t add up. Last year I found myself at a UK music festival where the official beer tent refused cash and had to turn thousands of beer-seeking customers away as the mobile networks their payments terminals relied on repeatedly crashed. More generally, digital hype is built on the probably unrealistic belief that we’ll face no resource constraints in future. Not only do we already have major supply chain problems in microchips, but half the world’s rare earth metal comes from a single mining district in China, meaning the resource constraints could easily be amplified by geopolitical tensions.

 

6) Spending and indebtedness

Not only are we physical beings that understand things through touch, but we are also social beings that like face-to-face interaction. Through the eyes of digital accelerationists though, positive texture like this is seen as a negative form of ‘friction’ slowing everything down. In a growth-obsessed world, this leads to a fixation with promoting ‘frictionless’ technologies that accelerate consumption and production (see Tech doesn’t make our lives easier. It just makes them faster). This is one major reason why governments and corporates promote digital payments. In it’s ‘Benefits of Going Cashless’ website, Visa gloats that people spend 25-40% more with cards, a finding that is backed by other academic studies (see this thread here for a list of 10 studies). Accelerating spending via digital payments might be narrowly good for big business, but not good for ordinary humans: millions of people are driven into unsustainable credit card debt to serve this unsustainable growth model.

 

7) Economic oligopolization

What’s the main difference between walking into a corner store in your local neighborhood to buy Heinz baked beans with cash, and getting the same thing via Amazon with your card? The former only involves one distant mega-corporation – the Kraft Heinz company – whereas the latter might rely on me using a Visa card from Barclays, hosted on an Apple iPhone or Google wallet, docking into Amazon to initiate a payment via Visa’s datacentres to Santander. Nowadays we’re told that becoming permanently plugged into digital corporate oligopolies like this is great progress, and that small local businesses should also become totally dependent on these behemoths. In the resultant cashless economy there really is no such thing as ‘local’. You’re going to have to pay fees to a series of distant corporations thousands of kilometres away to interact with someone standing a metre from you in your local farmer’s market.

 

8) Political capture

Every beep you hear on a contactless card terminal is the sound of the card companies and banking sector getting richer. In the aftermath of the 2008 financial crisis everyone was aware of just how powerful large financial institutions are, and how their ‚too big to fail‚ status held our political systems hostage. Since then they have tried to present themselves as good corporate citizens, sliding into the background while quietly entrenching themselves into our lives via digital finance. A cashless society is one in which we are dependent upon bank accounts for almost everything, but this time the finance sector has characterised this takeover as something driven by the ordinary person.

Gone are the days when the banking sector was made up of family-owned firms. Nowadays they are globe-spanning corporations owned by mega institutional shareholders like BlackRock, the Abu Dhabi Investment Authority, Berkshire Hathaway and hedge funds. The financial sector as a whole has a stake in the cashless bonanza, and the fact that their infrastructures are increasingly the only way we can survive means they can extract enormous political power. This means, rather than fighting to protect and promote the cash system as a strong public alternative, governments try onboard everyone into the banks via financial inclusion initiatives. A cashless society is one in which big finance ceases to be an optional service provider, and becomes a mandatory part of your life at all times.

 

9) Vibe

As Big Finance-Tech entrenches itself as a mandatory backdrop to all our interactions, the vibe of our economy changes. Older economies have a much greater balance of power between formal and informal spheres of action: in the 1950s you might have gone to work for a big company, but your daughter could still sell lemonade on the side of the road without paying a Mastercard executive. You might have ended up being a yuppie lawyer in the 1980s, but you could still flip a coin to a busker without it depending on your bank. A modern ‘cashless’ economy, by contrast, is an economy where everything routes via formal instutions, and this means it feels different.

The attack on cash is one element of a broader process of corporate-underpinned gentrification, in which more down-to-earth informal economies are systematically replaced with a shallow layer of choice built on a deep layer of corporate domination. Think about the new breed of cashless ‘independent’ stores that are popping up in big cities – the craft beer place, the high-end cupcake bakery, the hipster coffee grinders. They look small and independent, but in reality they are plugged into a complex of tech and finance firms, and their independence is superficial when compared to the cash-only Jamaican record store in London or the Turkish barber shop in Berlin. This gentrification seems ‘modern’, but deep down it’s driven by a profit impulse that prioritises automation, efficiency and scale, values that eventually make everything feel sterile. Anyone who has lived in London for more than a decade will remember a time when you could go to small underground parties with cash-only bars. Now the values of that world are being hunted down and assassinated by corporate capitalism.

 

10) Financial stability

Sometimes hard-nosed economist types look at me strangely when I pull out my vibe arguments, saying that I’m being ‘romantic’. In that case, I’ll end with a very unromantic point. Even if you do like the endless automation and efficiency drive in our society, and feel at home in the sterile corporate gentrification that it creates, it’s really bad for financial stability. The only reason people trust in cashless digital payments is that they believe those units that they see in their bank account can eventually be redeemed for cash. This becomes especially apparent once you realise that those units are essentially ‘digital casino chips’ issued out to you by banks, and a casino chip means jack-shit if it can’t be redeemed.

During crises people always run to the ATM to turn their digital chips back into government cash, like people running for the exit of an unstable casino. When banks shut down ATMs and branches it’s like them shutting down those exits, but while that makes sense to them individually, when they do it collectively they risk undermining the basis of public confidence in their private systems. After all, if I can’t get out of a bank, do I really want to go in in the first place? In the end, the so-called cashless systems are in fact both legally and psychologically tethered to the cash system.

If you want a deeper dive into all of this, check out my 2022 book Cloudmoney: Why the War of Cash Endangers of Freedom. Please do leave a thumbs up if you found this useful, and let me know in the comments any experiences you’ve had with the cashless contagion in your local town or neighborhood. Thanks for reading.

 

This article was published on the 1st of November 2023 on the author’s website https://alteredstatesof.money

In ihrem Jubiläumsjahr 2023 bringt die 10. Fair Finance Week Frankfurt erneut Gesellschaft, Politik, Wissenschaft und Finanzwirtschaft zusammen, um Impulse für Nachhaltigkeit zu setzen.

Das diesjährige Motto lautet: Nachhaltigkeit in der Krise?! Ist Nachhaltigkeit in Krisenzeiten noch angesagt? Ist in Zeiten von Krieg in Europa und der daraus entstandenen Energiekrise, verbunden mit weltweiter Inflation Ökologie, Klimaschutz, Biodiversität und Einhaltung der ESG-Kriterien gefährdet. Welchen Weg nehmen Finanzströme? Drohen Fragen nach sozialer Gerechtigkeit und Verbundenheit ihre Aufmerksamkeit zu verlieren?

Das Fair Finance Network Frankfurt lädt alle Interessierten herzlich ein zum Mitdiskutieren, Zuhören und Fragen stellen. Besuchen Sie uns an einem oder mehreren Abenden.

Das Fair Finance Network Frankfurt ist ein 2014 gegründetes Netzwerk von in Frankfurt ansässigen nachhaltigen Finanzinstituten. Mitglieder sind derzeit die lokalen Filialen der Evangelischen Bank eG sowie der GLS Gemeinschaftsbank eG, daneben Triodos Bank N.V. Deutschland und Oikocredit Förderkreis Hessen-Pfalz e.V. Seit 2021 ist auch die Invest in Visions GmbH Mitglied des Netzwerks.

Die Mitglieder verstehen sich als Vorreiter einer nachhaltigen Finanzwirtschaft und möchten sich für diese am Standort Frankfurt mit gemeinsamer Bildungs- und Öffentlichkeitsarbeit einsetzen.

 

Weitere Infos finden Sie hier: https://fair-finance-frankfurt.de/

 

Against a backdrop of citizenry’s mistrust towards the governments of their own countries   successive economic crises over the years have further widened the gap between the local and central institutions. In view of these challenges, complementary currencies may be able to reconnect the knots of the citizens with formal institutions (and vice versa).

Many experiences with complementary means of payment in recent years have resulted in systems of mutual exchange traceable to business communities, with the creation of closed circuits in which members voluntarily exchange goods and services, offsetting debts with credits. Or with initiatives characterized by solidarity and participatory systems aimed at strengthening community relations for development that aims at being financially and economically sustainable. One of the unknowns often encountered is the relationship with national and subnational institutions and in particular on the presence or absence of specific state regulatory references. In the case, in fact, of weakness of state norms, the production of goods and services has moved “regardless” of such references, eschewing the formal economy. The need to meet the motivations from below, born to avoid processes of impoverishment of communities, through the use of complementary monetary circulation systems, and the ability of regional and local institutions to transpose the pushes from below are at the basis of the possibility of creating social innovation or, in negative cases, an economic reality at the edge of the invisible. It is therefore on these issues that we invite researchers, activists and anyone interested in such processes to the conference entitled: “The Future of Money: Democracy, Localism and Inclusion.”

Themes for paper presentations are:

  • Digitalization – Can CCS help bridge the distance between the technological and digital divides. Suggested key words: 4th industrial revolution, Digital currencies, Crypto currencies etc.
  • Regional/Local – Communication between local/ regional administrations and communities through CCS. Suggested key words: Decentralization, Decommodification, (Re-)Distribution, Social cohesion, social innovation, Community resilience, Community development and Local development.
  • Welfare state how CCS can help the social system. Suggested key words: Debt crises, Poverty, Inequality, Liquidity, Inflation, Ethical finance, Social harmony, Social justice, etc.
  • Enviroment The role of the CCS in the field of sustainable and biodiversity. Suggested key words: Perpetual pandemics, Energy transition, Natural resources, Ecology, Green New Deal, Green investment.
  • Historical – the different economic, social and cultural phases of the history of complementary currencies. Suggested key words: history, transition phases, civil society, currency.
  • CCS – Review and renew. Case studies, concepts, experience reports.

Deadlines for submission of papers (May 15th), registration and more information will be published in due time on
https://ramics.org/7th-congress-rome-2024/

Has ESG replaced conversations about sustainability and impact? Join us on 8 November for an important conversation with experts in values-based banking about the opportunities and limits of ESG. Together, they will examine ESG as a helpful starting point for financial institutions but not as an end goal in itself.

The session aims to encourage banks to Think Bolder so that their actions and ambitions can change the rules of the game and move towards sustainable market transformation.

 

More information and registration here.

 

The positive push back of ESG (Environmental, Social and Governance) factors in big companies and banks may lead to a comprehension of sustainability limited to risk screening, data and compliance. But, what about impact creation? 

With the rise of ESG at traditional banks, it is even more important to be clear on what can be achieved with ESG screening and what additional impact can be created with a bolder approach to banking, centred on enabling social empowerment, economic prosperity and environmental regeneration. That is a Triple Bottom Line approach.

Values-based banks are redefining the role of finance in society by going beyond the focus on ESG data. They lead the transformation of banking and finance in their respective communities, countries and regions, and expand their impact by supporting others in the way to change. They do not settle for being clean fish in polluted waters.

Join us for an important conversation with experts in values-based banking about the opportunities and limits of ESG. The panel discussion will include the following speakers:

  • Tommaso Rondinella, Head of Impact Models and Socio-Environmental Assessment of Banca Etica (Italy)
  • Avelina Perez, Corporate Affairs Director at Banco Solidario (Ecuador)
  • Sharad Tegi Tuladhar, Chief Policy, Environmental and Social Officer at NMB Bank (Nepal)

The dialogue will be moderated by Dr. Adriana-Kocornik-Mina, Research and Metrics Senior Manager at the GABV. The session will be in English, with Spanish translation available.

Together, they will examine ESG as a helpful starting point for financial institutions but not as an end goal in itself. As the speakers come from different geographical regions and cultural environments, they will offer a diverse approach to how they are overcoming the barriers to sustainable outcomes.

The session aims to encourage banks to Think Bolder so that their actions and ambitions can change the rules of the game and move towards sustainable market transformation.

 

More information and registration here.

Gäste: Staatssekretär Werner Gatzer (BMF), Professor Dr. Stefan Korioth (LMU), Philippa Sigl-Glöckner (Dezernat Zukunft)

Moderation: Dr. Max Krahé (Dezernat Zukunft)

Ort: Futurium, Alexanderufer 2, 10117 Berlin

Anmeldung: events@dezernatzukunft.org

Beschreibung: Die Corona-Pandemie, der russische Angriffskrieg und die Klimatransformation haben auch die Fiskalpolitik nicht unberührt gelassen. Die Schuldenbremse hat drei intensive und kontroverse Jahre erlebt – und vermutlich weitere herausfordernde Jahre vor sich.

Wir wollen einen grundsätzlicheren Blick auf unsere Fiskalregel werfen und zusammen mit Haushaltstaatssekretär Werner GatzerProfessor Dr. Stefan Korioth (LMU München), Philippa Sigl-Glöckner (Dezernat Zukunft) und Dr. Max Krahé (Dezernat Zukunft, Moderation) über das Verhältnis der Schuldenbremse zur Demokratie diskutieren.

Wann? Freitag, 13. Oktober 2023, 14-15:30, anschließend Kaffee bis 16:00

Wo? Futurium, Alexanderufer 2, 10117 Berlin

Wir freuen uns, Euch zahlreich dort zu sehen. Aufgrund begrenzter Plätze (first come, first serve) bitten wir um eine vorherige Anmeldung via E-Mail unter events@dezernatzukunft.org.

Die Veranstaltung ist Teil einer ganztägigen Tagung von Dezernat Zukunft in Kooperation mit der Humboldt Universität zu Berlin. Die Teilnahme an der Diskussionsveranstaltung steht allen Personen offen, Vorkenntnisse sind keine erforderlich.

Klimabonus ist ein Konzept zur regionalen Gestaltung von Klimaschutz. Dreh- und Angelpunkt ist eine Sektoralwährung: der „Klimabonus“. Als Klimawährung sorgt diese für einen finanziellen Kreislauf im Bereich Klimaschutz. Dadurch wird einerseits klimafreundliches Handeln belohnt, andererseits können verbleibende Treibhausgasemissionen kompensiert werden. Dies motiviert Unternehmen, Kommunen sowie Einwohnerinnen und Einwohner sich stärker mit ihrem CO₂-Fußabruck zu beschäftigen und diesen durch die Unterstützung regionaler Klimaschutzmaßnahmen zu verringern.

Der Klimabonus richtet sich an alle Akteurinnen und Akteure in einer Region und trägt zur Erreichung des Ziels der Klimaneutralität bei. Für Kommunen ist die Beteiligung mit einem doppelten Vorteil verbunden. Die CO2-Minderungen durch Förderprogramme werden transparent berechnet und die Auszahlung eines Klimabonus fördert lokale und nachhaltige Wirtschaftskreisläufe.

Vom Bundesministerium für Wirtschaft und Klimaschutz gefördert, ist monneta der Projektpartner für die Klimabonus-Region Flensburg.

Wie sieht dies in der Praxis aus?

Die Stadt Marburg fördert beispielsweise Lastenräder. Dabei wird der Zuschuss nicht in Euro, sondern in Form von Klimaboni ausgezahlt. Für die prognostizierte Minderung der Treibhausgasemissionen in Höhe von 1,25 Tonnen werden 125 Klimaboni ausgezahlt, was einem Wert von 100 Euro pro Tonne CO2 entspricht. Nach dem gleichen Prinzip fördert die Stadt Traunstein die Installation von Photovoltaikanlagen mit Klimaboni. Mit den so erhaltenen Klimaboni können anschließend klimafreundliche Produkte erworben werden. Auch können die Klimaboni an Freundinnen und Freunde oder direkt an Klimaschutzprojekte weitergegeben werden. Dabei entspricht ein Klimabonus einem Euro.

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Weiterhin werden Unternehmen und Vereine motiviert, nicht nur selbst CO2 zu reduzieren, sondern über Klimabonus-Prämien die eigenen Mitarbeitenden oder Kundinnen und Kunden einzubinden. Firmen im Chiemgau fördern zum Beispiel die Anschaffung von Balkonkraftwerken oder die Umstellung auf Ökostrom mit Klimaboni.

Privathaushalte können sich auch beteiligen, indem sie sich Klimaboni durch Reduktionsmaßnahmen verdienen. Nach der Erstellung der persönlichen CO2-Bilanz können sie Reduktionsmaßnahmen aus dem Katalog des Klimabonus auswählen. Wer sich zum Carsharing anmeldet, erhält ebenso Klimaboni, wie für das Reparieren von Jeans, elektrischen Geräten oder alten Fahrrädern. Die Ausgabe erfolgt über kooperierende Betriebe.

Um den Klimabonus bekannt zu machen, werden auf kreative Weise Informationsveranstaltungen durchgeführt: Marburg entwickelte etwa das „Klimadinner“ und in Lüneburg und Leipzig kann man in Stadtführungen verschiedene Möglichkeiten der CO2-Reduktion erkunden. Auch Einsparmöglichkeiten, für die es keine Anreize in Form der Klimaboni gibt – wie zum Beispiel das Vermeiden von Flügen – werden hier thematisiert.

Ziele

Leitend ist der Grundgedanke, den Einsatz des Geldes von seiner mitunter klimaschädlichen Wirkung zu befreien, um stattdessen klimafreundliches Verhalten zu fördern. Dieser Ansatz wurde bereits im Vorgängerprojekt entwickelt.

Im Rahmen des aktuellen Projektes wird dieser Ansatz auf weitere Regionen ausgerollt, was zu einer Einsparung von 40.000 Tonnen CO2 in drei Jahren führen soll. Ziel ist es, mindestens 10.000 Personen zu erreichen und die Bekanntheit des Projekts sukzessive in den beteiligten Regionen zu stärken. Vor allem die Gestaltung effektiver Förderprogramme auf lokaler Ebene soll mit der Sektoralwährung unterstützt werden. Die dabei durch den Klimabonus als „Klimawährung“ erzeugten ökologischen Kreisläufe sind auf Nachhaltigkeit ausgerichtet.

Projektablauf

Im ersten Projektjahr werden die gesammelten Erfahrungen in den Projektregionen Chiemgau und Marburg mit Burgwald-Ederbergland vereint und als Anregung an die drei neuen Projektregionen weitergegeben. Es werden Kooperationen mit Städten und Gemeinden geschlossen, um diese in ihrer Klimaschutzstrategie zu unterstützen. Im Vordergrund steht die Aktivierung von Firmen und privaten Haushalten, die zur Treibhausgasminderung im Bereich der Kommune beitragen. Grundlage ist ein Kontrollplan für die Regionen, der innerhalb des ersten Projekthalbjahrs erarbeitet wird. Um die Rebound-Effekte gering zu halten, wird ein nachhaltiger regionaler Kreislauf aufgebaut. Dafür werden eine Mindestanzahl an Klimabonus-Annahmestellen benötigt, die vor allem im ersten Projektjahr gewonnen werden. In jeder Region wird die Vernetzung mit klimafreundlichen Institutionen gefördert und mit möglichst großen Synergien regionale Klimaprojekte umgesetzt. Nach dem ersten Jahr sollen mindestens 3.000 Tonnen CO2 in Projekten wie kommunalen Förderprogrammen oder mit Aktionen zur Reduzierung von CO2 in Betrieben eingespart werden.

Im zweiten Projektjahr wird das Netz der Akzeptanzstellen für den Klimabonus weiter ausgebaut und die Vorgänge weiter professionalisiert. Für die Bildung und breite Öffentlichkeitsarbeit wird ein Klimasparbuch angelegt. Auf Informationsveranstaltungen werden die Belohnungsaktionen mit dem Klimabonus vorgestellt und mit weiteren Hinweisen zur Reduzierung von Treibhausgasen ergänzt. Zum Abschluss des zweiten Projektjahres sollen mindestens 9.000 Tonnen CO2 eingespart werden.

Mit dem Aufbau der fünf regionalen Netzwerke gelingt dem Klimabonus-Projekt eine stärkere öffentliche Anerkennung. Firmen nehmen das Projekt als beständig und seriös wahr. Nach der Bewertung des CO2-Austosses am Firmenstandort, sind sie bereit Maßnahmen zu ergreifen, um zukünftig die CO2-Emissionen zu reduzieren. Mit Hilfe des Klimabonus werden Mitarbeitende in diese Ideen und Maßnahmen einbezogen. Die einzelnen Bausteine werden dann zu einem einheitlichen Konzept verbunden. Zum Ende des Projekts sollen mindestens drei weitere Regionen bereit sein, das Klimabonus-Konzept umzusetzen. Zwei wissenschaftliche Fachartikel werden im Zusammenhang mit dem Klimabonus spätestens zum Abschluss des Projekts veröffentlicht.

Fazit

In der zweiten Projektphase wird der Ansatz des Klimabonus in weiteren Regionen ausgerollt. Dabei profitiert das Projekt von den gewonnenen Erfahrungen in Bezug auf die Entwicklung von Reduktions- und Kompensationsmaßnahmen. Die Effektivität soll dadurch deutlich gesteigert werden. Durch Projektpartnerschaften mit Kommunen, Verbänden und mittelständischen Firmen entstehen Synergien im Klimabonus-Verbund, im Netzwerk der NKI-Initiativen und im Verbund mit wissenschaftlichen Einrichtungen. Das Angebot des Klimabonus enthält alle wichtigen Maßnahmen für eine erfolgreiche Klimaschutzstrategie in Kommunen. Diese Maßnahmenpakete reichen von der CO2-Bilanzierung, über die CO2-Minderung bis zum CO2-Ausgleich.

Zahlen und Fakten

Im Vorgängerprojekt, im Zeitraum von Juli 2019 bis Februar 2023, wurden 30.500 Tonnen CO2 gemindert. Über 10.000 Teilnehmende wurden mit dem Klimabonusprojekt bislang erreicht. Dies hat dem Klimabonusprojekt zu großer Bekanntheit verholfen. 60 Firmen haben den Klimabonus akzeptiert und ausgegeben. Es wurden mehrere Projekte für Natursenken (Moorprojekte Kälberteich und Cheiner Moor, Ackerbaumstreifen mit Ökodorf Siebenlinden, Baumpflanzprojekt „Otto pflanzt“) geplant und umgesetzt, davon drei eigenständig und zwei in kooperativen Projekten.

Die nächste Jahrestagung der Monetative findet in der Zeit vom 25.11. – 26.11. 2023 in Frankfurt/Main statt.

Es werden zwei Themen behandelt:
– Brauchen wir eine direkte monetäre Staatsfinanzierung? Referenten dazu sind Helge Peukert und Dirk Ehnts.
– Ungelöste Fragen zur Einführung des Digitalen Euro. Referenten dazu sind Joseph Huber, Simon Hess und Manuel Klein. Ein aktueller Beitrag zu diesem Thema stammt von Thomas Mayer: Der Digitale Euro – eine (wahrscheinlich) vertane Chance.

Für Programm und Anmeldeformular bitte unten anklicken:

In gesellschaftskritischen Debatten stand lange Zeit das Verhältnis zwischen (Lohn-)Arbeit und (Real-)Kapital im Vordergrund. Allmählich kam die Einsicht hinzu, dass auch das Geldkapital bei der Zerklüftung der Gesellschaft in reiche, mittlere und arme Schichten eine große Bedeutung hat. Aus dem Blickfeld ist dabei allzu lange die Rolle geraten, die der Produktionsfaktor Boden bei alledem spielt. In den Jahren seit der großen Finanzkrise ist der Boden zu einer geradezu gigantischen „Umverteilungsmaschine“ (Dirk Löhr) geworden. Sie verdient eine sehr viel stärkere Beachtung als bisher.

Damit soll freilich nicht gesagt sein, dass das Verhältnis zwischen (Lohn-)Arbeit und Geld-/Realkapital sowie Geldreformüberlegungen heute nicht mehr von Belang seien. Im Gegenteil – eine Reform der Geldordnung bleibt zusätzlich zu einer Reform der Boden- und Ressourcenordnung auch weiterhin notwendig, um eine nicht mehr wachsende, sondern stagnierende oder gar schrumpfende Wirtschaft stabilisieren zu können und um das in großen Kapitalgesellschaften konzentrierte Kapital in viele mittlere Genossenschaften und kleinere Unternehmen dezentralisieren zu können. Das könnte positive Auswirkungen auf Investition und Finanzierung haben und auch der Ökonomisierung vieler Lebensbereiche entgegenwirken. Und nicht zuletzt bedarf es einer Reform der Weltwährungsordnung im Sinne von Keynes‘ Bancor-Plan, um die Weltwirtschaft in eine neue Balance zu bringen.

Ausführliche Informationen zur Anmeldung und ein Online-Formular finden Sie hier. Den Flyer der Tagung direkt hier herunterladen (PDF).

In an evolving world where organizations are shifting towards a more resilient, responsive, and decentralized approach, we are finding ourselves in uncharted territories. This transformation has brought along an array of challenges, including around shared decision-making in financial and legal spheres.

Our summit is a platform to connect, share and learn from the collective wisdom of leaders and consultants who are trailblazing this shift in their respective fields. We aim to uncover innovative solutions and best practices that help in strengthening the alignment between purpose and people in self-organized workplaces.

Get your Tickets: https://www.sociocracyforall.org/self-governance-and-money-conference-2023/

Navigating the Polycrisis: A conference on European Macroeconomics

Call for Applications

Let’s talk about money: Our mission is to bring together scholars and practitioners to discuss the pressing challenges of our time. Fundamental changes in economic policy are needed to master the green transformation and move towards a postcolonial world which is more inclusive, gender-responsive and equitable for everyone.

We invite you to talk with us about topics like the fiscal framework of the eurozone, ideas for a Green New Deal, inflation, neocolonial dependencies, gender-sensitive monetary policy and many more.
Experts in their fields like Randall Wray, Yan Lian, and Nathan Tankus will present and discuss the latest developments in temporary economics, using the analytical lens of MMT for a deeper understanding of the challenges we face and advance our macroeconomic thinking.

The conference will be held in Berlin, Germany, September 9-11. If you are interested in new ideas on how to navigate the polycrisis, networking with other experts and engaging in lively discussions, you can sign up for the event on our Registration Page.


Call for Papers

The Samuel Pufendorf Society for Political Economy invites everyone to contribute to the 3rd European MMT Conference. This conference aims to shed light on the role MMT can play in addressing the challenges arising from the current economic and political issues.

After the world saw unconventional macroeconomic stabilization during the COVID-19 pandemic the return of inflation and the Russian invasion of Ukraine has shifted the macroeconomic discourse and tools.

We welcome extended abstracts in English or in German of 300 to 600 words which outline your research question, methodological and theoretical approach, interim results, and their relevance in light of the above topics. Presentations will take place online on September 11, 2023. You will have 30 minutes to present and 15 minutes for discussion. Presentations will take place preferably on site in Berlin but attending and presenting virtually will be made possible.


Keynote speakers:

  • Prof. L. Randall Wray
    Levy Economics Institute of Bard College
  • Prof. Yan Liang
    Willamette University

  • Nathan Tankus
    Modern Money Network

  • Prof. Steven Hail
    Torrens University

  • Warren Mosler 
    Vallance Inc.

  • And many more